Umschulung und Quereinstieg: Bankkaufmann

Bankkaufmann: Fernstudium, online oder Umschulung?

Ein Fernstudium Bankkaufmann gibt es nicht, denn der Abschluss ist eine duale Ausbildung mit Praxis im Institut und Prüfung vor der IHK. Auch eine reine Online-Umschulung haben wir nicht gefunden. Online lernen können Sie aber Teile: Interne Qualifizierungen laufen teils mit E-Learning und Webinaren, kombiniert mit Präsenzphasen. Danach öffnen sich echte Fernstudiengänge.

Quereinstieg als Bankkaufmann: So kommen Sie in die Bank

Für den Quereinstieg ist die Lage besser als der Ruf der Branche vermuten lässt. Die Sparkassen-Finanzgruppe beschreibt den Quereinstieg ausdrücklich als Weg in den Beruf, und einzelne Häuser schreiben Beraterstellen entsprechend aus. Bei einer Sparkasse läuft das über einen modularen Lehrgang von etwa neun bis zwölf Monaten, mit Inhalten auf dem Niveau einer Ausbildung, in Service und Privatkundenberatung. Ein anderes Institut nennt laut Studienportal ein 18-monatiges Programm mit mindestens sechs Monaten Berufserfahrung.

Wenn es so nicht klappt: Ohne Kundenerfahrung hilft ein Umweg über den Versicherungskaufmann oder den Vertrieb. Die Externenprüfung vor der IHK ist nach mindestens 54 Monaten im Beruf möglich.

Was macht ein Bankkaufmann, und passt das zu Ihnen?

Bankkaufleute beraten Privat- und Firmenkunden rund ums Geld: Konto, Zahlungsverkehr, Geldanlage und Vermögensanlage, Wertpapiere, Kredite und Baufinanzierung. Im Berufsalltag geht es oft um Vertrieb, also darum, passende Produkte zu vermitteln, und um genaue Einhaltung der Vorschriften. Arbeitgeber sind Sparkassen, Volksbanken und Raiffeisenbanken, Privat- und Direktbanken. Bankkaufleute finden dort auch Aufgaben ohne direkten Kundenkontakt, etwa in Kreditsachbearbeitung und Zahlungsverkehr. Digitale Filialen und Beratung per Video verändern das Berufsfeld gerade.

Passt das zu Ihnen? Sie sollten gern mit Menschen sprechen, Zahlen mögen, verschwiegen sein und Verkaufsziele akzeptieren. Wer Beratung ohne Zielvorgaben sucht, ist hier nicht immer richtig. Reden Sie vorab mit jemandem, der in der Kundenberatung arbeitet.

Bankkaufmann werden: drei Wege im Vergleich

Vor- und Nachteile der Wege zum Bankkaufmann

Angebote für Quereinsteiger und Umschüler in der Bank

Umschulung Bankkaufmann: Dauer, Voraussetzungen und Inhalte

Eine Umschulung dauert in der Regel zwei Jahre, denn eine geförderte Vollzeitumschulung muss laut § 180 SGB III grundsätzlich ein Drittel kürzer sein als die Ausbildung zum Bankkaufmann. Voraussetzung ist nach Auskunft von Ratgebern keine besondere Vorbildung, in der Regel aber eine abgeschlossene Erstausbildung. Bankkaufmann oder Bankkauffrau wird man also auch mit einem fachfremden Beruf. Die Abschlussprüfung nimmt die IHK ab. Praxisnah lernen Sie in Betrieb und Berufsschule etwa:

• Kontoführung und Zahlungsverkehr
• Geldanlage
• Wertpapiere
• Kredite und Baufinanzierung
• Versicherungen und Vorsorge
• Rechnungswesen
• Beratung und Vertrieb
• Rechtsvorschriften

Fragen Sie vor dem Vertrag, ob Sie die Abschlussprüfung bei der IHK ablegen können und wie Sie die Zeit im Betrieb nachweisen. Auch in Teilzeit ist eine Ausbildung grundsätzlich möglich, wenn das Institut zustimmt.

Kosten, Förderung und Lebensunterhalt

Bei einer Umschulung im Betrieb oder beim Träger kann die Agentur für Arbeit die Kosten per Bildungsgutschein übernehmen, auch für Kunden vom Jobcenter. Ein Anspruch besteht nicht, die Agentur entscheidet im Einzelfall. Für bestandene Prüfungen sind laut § 87a SGB III bis zu 2.500 € Prämie möglich. Beim Quereinstieg trägt das Institut meist die Lehrgangskosten, klären Sie das aber vor der Unterschrift, auch mögliche Rückzahlungsklauseln.

Wovon leben Sie währenddessen? Beim Träger gibt es keine Vergütung, Arbeitslosengeld läuft in der Regel weiter, dazu kommen für Arbeitslose 150 € Weiterbildungsgeld im Monat. Im Betrieb erhalten Sie in der Regel eine Ausbildungsvergütung. Als Quereinsteiger beziehen Sie ein reguläres Gehalt. Bei gesundheitlichen Gründen ist häufig die Rentenversicherung als Reha-Träger zuständig.

Was verdient ein Bankkaufmann?

Eine belastbare Zahl können wir hier nicht nennen, denn die Bezahlung hängt von Institut, Tarif und Position ab. Private Banken und öffentliche Institute arbeiten mit eigenen Tarifverträgen, außerhalb davon wird oft frei verhandelt, teils mit Bonus. Eine Entgeltgruppe für Quereinsteiger steht meist in der Stellenanzeige, sonst fragen Sie im Gespräch danach. Vergleichen Sie dabei das feste Jahresgehalt und nicht den möglichen Bonus. Nettobeträge hängen von Steuerklasse und Abzügen ab.

Weiterbildung und Aufstiegsmöglichkeiten für Bankkaufleute

Die Aufstiegsmöglichkeiten sind breit. Viele Häuser bieten eigene Fortbildungen an, die Spezialisierung ist Teil des Berufswegs. Eine Übersicht gibt unsere Seite Weiterbildung für Bankkaufleute. Wer studieren möchte, findet im Fernstudium BWL einen Weg neben dem Beruf. Fragen Sie auch nach, ob Ihr Lehrgang beim Wechsel zu einem anderen Institut anerkannt wird, denn das regeln die Häuser unterschiedlich. Die berufliche Zukunft der Filiale verändert sich, Beratung bleibt aber gefragt.

Alternativen zur Umschulung zum Bankkaufmann

Wenn der Weg über die Bank zu eng ist oder das Verkaufen nicht liegt, passen diese Umschulungen besser. Sie führen zu anderen Abschlüssen und Arbeitgebern.

Häufige Fragen zur Umschulung Bankkaufmann

• Wie lange dauert die Umschulung zum Bankkaufmann?In der Regel zwei Jahre. Die duale Ausbildung dauert drei Jahre oder bei vielen Häusern zweieinhalb, interne Qualifizierungen teils neun bis achtzehn Monate.Antwort

  In der Regel zwei Jahre. Die duale Ausbildung dauert drei Jahre oder bei vielen Häusern zweieinhalb, interne Qualifizierungen teils neun bis achtzehn Monate.

• Welche Voraussetzungen hat die Umschulung zur Bankkauffrau?Meist wird eine abgeschlossene Erstausbildung erwartet. Ein bestimmter Schulabschluss ist nicht vorgeschrieben, die Häuser legen ihre Auswahl aber selbst fest. Kundenerfahrung ist ein Vorteil.Antwort

  Meist wird eine abgeschlossene Erstausbildung erwartet. Ein bestimmter Schulabschluss ist nicht vorgeschrieben, die Häuser legen ihre Auswahl aber selbst fest. Kundenerfahrung ist ein Vorteil.

• Ist die Umschulung zur Bankkauffrau möglich?Ja, sie ist möglich, aber Plätze sind selten. Viele Interessierte kommen über den Quereinstieg in eine Sparkasse oder Bank und lernen dort im Haus.Antwort

  Ja, sie ist möglich, aber Plätze sind selten. Viele Interessierte kommen über den Quereinstieg in eine Sparkasse oder Bank und lernen dort im Haus.

• Kann ich als Quereinsteiger in einer Bank arbeiten?Ja, einige Institute schreiben Stellen ausdrücklich so aus und qualifizieren intern, etwa in der Privatkundenberatung. Der IHK-Abschluss ist damit aber nicht automatisch verbunden.Antwort

  Ja, einige Institute schreiben Stellen ausdrücklich so aus und qualifizieren intern, etwa in der Privatkundenberatung. Der IHK-Abschluss ist damit aber nicht automatisch verbunden.

• Gibt es ein Fernstudium zum Bankkaufmann?Nein, der Abschluss ist eine duale Ausbildung mit IHK-Prüfung. Fernstudiengänge in Finanzen oder BWL führen zu anderen Abschlüssen, und Bankfachwirte bilden sich oft neben dem Beruf fort.Antwort

  Nein, der Abschluss ist eine duale Ausbildung mit IHK-Prüfung. Fernstudiengänge in Finanzen oder BWL führen zu anderen Abschlüssen, und Bankfachwirte bilden sich oft neben dem Beruf fort.

• Wer bezahlt die Umschulung zum Bankkaufmann?Bei Förderung die Agentur für Arbeit per Bildungsgutschein. Beim Quereinstieg trägt das Institut meist die Lehrgangskosten, klären Sie das vorab.Antwort

  Bei Förderung die Agentur für Arbeit per Bildungsgutschein. Beim Quereinstieg trägt das Institut meist die Lehrgangskosten, klären Sie das vorab.

Quellen: Sparkassen-Finanzgruppe, Angaben der Institute, Bundesagentur für Arbeit, § 180 und § 87a SGB III, § 45 BBiG (Stand November 2026)
Redaktion fernstudium.com · Angaben geprüft im November 2026